Tôi Nên Chọn Người Thụ Hưởng Như Thế Nào?
Khi bắt đầu nghĩ về việc lên kế hoạch tài sản tại Quận Gwinnett, một trong những vấn đề quan trọng cần xem xét là người thừa hưởng tài sản. Tùy thuộc vào hoàn cảnh cụ thể của bạn, bao gồm cả loại tài sản bạn sở hữu, bạn có thể cần xác định người thừa hưởng để thừa kế tài sản thông qua di chúc, để phân phối tài sản cho họ thông qua quỹ tín thác, hoặc để trở thành chủ sở hữu các tài khoản ngân hàng bạn sở hữu hoặc người được hưởng tiền bảo hiểm nhân thọ. Việc lựa chọn người thừa hưởng có thể dễ dàng trong một số trường hợp nhưng lại rất khó khăn trong những trường hợp khác. Bạn nên lựa chọn người thừa hưởng như thế nào và cần lưu ý những vấn đề gì? Các luật sư chuyên về kế hoạch tài sản của chúng tôi tại Quận Gwinnett có thể giúp bạn.
Xác Định Tài Khoản Nào Cần Người Thụ Hưởng
Trước khi bắt đầu suy nghĩ và lựa chọn người thụ hưởng cụ thể, điều quan trọng là phải biết những tài khoản hoặc văn bản và công cụ lập kế hoạch tài sản nào của bạn sẽ yêu cầu bạn chỉ định hoặc xác định người thụ hưởng. Điều này sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh và tài sản cá nhân của bạn, cũng như các loại công cụ lập kế hoạch tài sản mà bạn hiện có hoặc đang cân nhắc. Các loại tài khoản mà bạn thường cần xác định người thụ hưởng bao gồm những loại sau:
Tài khoản ngân hàng mà bạn có thể chỉ định người thụ hưởng khi người sở hữu qua đời;
Các tài khoản hưu trí, chẳng hạn như tài khoản 401(k) hoặc 403(b), cũng như các tài khoản hưu trí cá nhân (IRA);
Một số loại lương hưu nhất định, tùy thuộc vào loại hình lương hưu;
Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ; và
Những khoản thanh toán định kỳ
Ngoài ra, các tài liệu hoặc công cụ lập kế hoạch tài sản sau đây yêu cầu bạn xác định người thụ hưởng:
Di chúc; và
Các loại quỹ tín thác, bao gồm cả quỹ tín thác có thể hủy bỏ và không thể hủy bỏ.
Khi người thụ hưởng nhận được tài sản bằng cách được chỉ định là người thụ hưởng trong bất kỳ tài khoản nào trong danh sách đầu tiên, hoặc là người thụ hưởng của một quỹ tín thác, họ sẽ nhận được tài sản mà không cần phải trải qua thủ tục chứng thực di chúc. Đối với bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào thừa kế thông qua di chúc, tài sản sẽ cần phải trải qua thủ tục chứng thực di chúc trước.
Cân Nhắc Những Người Thụ Hưởng Chính và Những Người Thụ Dự Phòng
Khi cân nhắc về việc chỉ định ai (hoặc tổ chức nào) làm người thụ hưởng, điều quan trọng cần biết là, trong hầu hết hoặc tất cả các trường hợp, bạn có thể chỉ định cả người thụ hưởng chính và người thụ hưởng thay thế hoặc dự phòng. Người thụ hưởng thay thế hoặc dự phòng sẽ được thừa kế hoặc trở thành chủ sở hữu tài sản nếu người thụ hưởng chính không còn khả năng thực hiện quyền thừa kế.
Hãy Suy Nghĩ Về Những Mối Quan Hệ Của Bạn
Cuối cùng, đã đến lúc nghĩ về việc nên chỉ định ai làm người thừa kế. Bạn cần cân nhắc các mối quan hệ của mình, bao gồm cả những người phụ thuộc vào bạn và các tổ chức (như các tổ chức từ thiện) mà bạn muốn tiếp tục chu cấp sau khi bạn qua đời. Bạn cũng nên nghĩ đến thú cưng của mình vì chúng cũng có thể được hưởng lợi từ quỹ tín thác nữa.
Hãy Liên Hệ Luật Sư Chuyên Về Lập Kế Hoạch Tài Sản tại Norcross
Lập kế hoạch tài sản rất quan trọng đối với tất cả người trưởng thành ở Georgia, một phần là để bạn có thể xác định người thừa hưởng tài sản của mình. Tất nhiên, lập kế hoạch thừa kế bao gồm nhiều hơn việc chỉ định người thừa hưởng, vì vậy, sau khi bạn đã chọn được người thừa hưởng, điều quan trọng là phải thảo luận về các thành phần quan trọng khác của kế hoạch tài sản với luật sư giàu kinh nghiệm Norcross estate planning lawyer thuộc Văn Phòng Luật Bowman. Liên hệ với công ty chúng tôi ngay hôm nay để tìm hiểu thêm về cách chúng tôi có thể hỗ trợ bạn.
Nguồn: